BetRebels Casino - Spillerens udbetaling er forsinket af kontobekræftelsesprocessen.

Jeg vil gerne anmode Casino Gurus voldgiftsteam om hjælp til at sikre, at der føres korrekt handling i min sag. Jeg er bekymret for, at BetRebels muligvis misbruger Source of Funds (SOF)-processen til at forsinke eller potentielt nægte udbetalingen af ​​min legitime udbetaling.

Min BetRebels-konto er ny, og jeg har kun foretaget en enkelt indbetaling på €400 via bitcoin.

Efter at have spillet på casinoet, vandt jeg tilfældigvis flere tusinde euro, mens jeg gennemførte min første indbetalingsbonus. Jeg anmodede om en udbetaling den 3. december, men den blev afvist, på trods af at jeg allerede havde bestået den fulde KYC-verifikation den 24. november.

Jeg har ingen problemer med passende, relevante kontroller, men det ser ikke ud til at være tilfældet her. Min indbetalingshistorik består kun af en enkelt indbetaling på €400, og min samlede spilaktivitet var så minimal, da jeg kun havde spillet på siden i en kort periode. I betragtning af denne korte aktivitetsperiode virker omfanget og arten af ​​den dokumentation, som casinoet kræver, ikke proportional eller berettiget. Jeg er bekymret for, at casinoet muligvis bruger SOF-processen på en potentielt upassende måde til at finde en undskyldning for at undgå at udbetale mine legitime gevinster.

---

Min begrundelse:

I henhold til maltesisk lov (PMLFTR), FIAU Implementing Procedures Part I og EU's AML-direktiver er en spiller kun ansvarlig for at bevise kilden til de specifikke midler, der er brugt til at handle med casinoet – i dette tilfælde indbetalingen på €400. Dette er den centrale betydning af "kilde til midler" (SOF) i henhold til AML/CFT-reglerne.

Nedenfor er den relevante lovgivningsmæssige ramme, der understøtter dette.

1. FIAU's implementeringsprocedurer del I — Proportionalitet og relevans

Afsnit 4.3

"De ønskede oplysninger skal begrænses til det, der er nødvendigt for at forstå kundens profil og kilden til de midler, der er anvendt i transaktionen."

Det betyder, at mit ansvar kun omfatter de midler, der faktisk er brugt – €400, ikke hele min wallet-historik, al min formue eller urelaterede tidligere kryptobevægelser.

2. Maltas PMLFTR-forordning 7(1)(c)

Kasinoer skal indhente oplysninger for at fastslå oprindelsen af ​​de midler, der skal eller er blevet brugt i forretningsforholdet.

"Midler brugt i forretningsforholdet" refererer specifikt til den indbetaling, jeg har foretaget. Det betyder ikke, at casinoet kan anmode om hele den historiske aktivitet på min krypto-wallet, og det inkluderer heller ikke gevinster, der stammer fra casinoet selv.

3. Udvidet due diligence har stadig begrænsninger

FIAU IP del I, afsnit 4.9, angiver:

"Skærpede due diligence-foranstaltninger skal stå i forhold til risikoniveauet og må ikke overstige, hvad der er strengt nødvendigt."

En indbetaling på €400 er lavrisiko og kan verificeres med simpel, begrænset dokumentation. Anmodninger om ubegrænset eller livstids kryptohistorik opfylder ikke proportionalitetskravet.

4. EU's AMLD4/5 — Risikobaserede, transaktionsfokuserede kontroller

EU-direktiv 2015/849 kræver, at kundekendskabsprocedurer anvendes på et risikofølsomt grundlag, der er passende i forhold til risikoniveauet.

En indbetaling på €400 behandles som lavrisiko i henhold til denne ramme. AML-kontroller skal fokusere på indbetalingens oprindelse, ikke på uafhængig økonomisk historik.

5. GDPR artikel 5(1)(c) — Dataminimering

Indsamlede personoplysninger skal være tilstrækkelige, relevante og begrænsede til, hvad der er nødvendigt.

Det er i overensstemmelse med reglerne at anmode om dokumentation, der viser oprindelsen af ​​de €400. At kræve seks måneders uafhængige økonomiske optegnelser eller en fuldstændig historisk revision af min kryptoaktivitet er ikke i overensstemmelse med reglerne og overtræder principperne om dataminimering.

Konklusion

I henhold til hvidvaskreglerne er jeg kun ansvarlig for at bevise oprindelsen af ​​de faktisk indbetalte midler – de €400. Helt konkret:

Jeg skal vise, hvor de 400 euro kom fra.

Jeg er ikke forpligtet til at bevise oprindelsen af ​​alle andre kryptovalutaer, jeg besidder.

Jeg er ikke forpligtet til at oplyse livstidshistorik for min wallet.

Jeg er ikke forpligtet til at retfærdiggøre uafhængige kryptooverførsler eller historiske fondsbevægelser.

Jeg er ikke forpligtet til at give oplysninger om formuekilde, da dette ikke gælder for en så lille indbetaling.

Denne fortolkning er i overensstemmelse med FIAU-, MGA-, PMLFTR- og EU's hvidvaskdirektiver.

Anmodning om Casino Guru-voldgiftsteamet

Af disse grunde anmoder jeg respektfuldt Casino Gurus voldgiftsteam om at føre tilsyn med og evaluere casinoets håndtering af min SOF-gennemgang for at sikre, at:

AML-anmodningerne er fortsat forholdsmæssige og direkte relevante for indskuddet på 400 €;

Casinoet kræver ikke overdreven, irrelevant eller umulig dokumentation;

Processen overholder kravene til proportionalitet, dataminimering og risikobasering i henhold til maltesiske og EU-forordninger;

Min udbetaling er ikke forsinket eller blokeret på grund af misbrug af AML-procedurer.

Jeg er fortsat fuldt ud villig til at fremlægge enhver dokumentation, der er legitimt nødvendig og forholdsmæssig for at verificere oprindelsen af ​​de specifikke indbetalte midler.

Jeg kan give Casino Guru yderligere oplysninger efter behov.

Vigtig besked:

Casino Guru anmoder aldrig om betaling eller adgang til dine konti i forbindelse med Kend-Din-Kunde. Hvis nogen hævder at være fra Casino Guru og gør det alligevel, må du ikke dele nogen form for oplysninger med dem.

Vi kontakter udelukkende spillere gennem deres officielle klagetråd eller via e-mailadresser, der ender på @casino.guru. Tjek altid afsenderens domæne, og verificer din klagebehandlers e-mailadresse ved at klikke på vedkommendes avatar i din officielle klagetråd.

Hvis noget virker mistænkeligt, kan du altid kontakte os direkte.

Pas på dig selv.

Hej,

Mange tak for din klage. Jeg er ked af at høre om din negative oplevelse med BetRebels Casino. Jeg har gennemgået kravene til kilden til betalinger, som du har modtaget fra casinoet, og konkluderet, at disse ikke er usædvanlige.

Tillad mig venligst at stille dig et par spørgsmål, så jeg bedre kan forstå situationen.

• Kan du venligst med dine egne ord forklare, hvad der udgør din verificerbare indkomst?
• Hvilke dokumenter vedrørende finansieringskilden har du allerede indsendt til casinoet?

Jeg håber, at vi kan hjælpe dig med at løse dette problem hurtigst muligt. Mange tak på forhånd for dit svar.

Med venlig hilsen,

Tomas