Har lige ringet til banken, klagen er hos klageteamet. Jeg spurgte, så hvor lang tid vil det tage, jeg fik at vide, at det kan tage op til 8 uger for et svar. Jeg spurgte, om disse transaktioner er blevet hævet som tilbageførsler, hendes svar, jeg kunne ikke fortælle dig, siger, at det hele gør det ikke. vil sætte penge på det, de ikke har, eller det vil blive afvist, selvom jeg har sendt overbevisende beviser for svigagtige forretnings- og kriminel aktivitetsrapporter til politifirmaet osv. .det er ikke sådan, at banken betaler nu.
Just called the bank the complaint is with the complaints team. I asked so how long will it take ,I was told it can take up 8 weeks for a response .I asked have these transactions been raised as chargebacks, her response i couldn't tell you ,Says it all doesn't it .I will put money on it they haven't or it will be rejected even though I have sent compelling evidence of fraudulent buissness and criminal activity reports to police company house so forth and so on .it's not as if the bank is paying now is it .
Dette er det frustrerende, at Barclays afviste mit og sagde, at gambling derefter ikke gjorde noget, indtil jeg klagede, samme punkt, som du gør, er det ikke dem, der skal refundere, og det er heller ikke gambling, fordi købmændene sælger tilfældige ting. Er Lloyds Visa, lad mig finde, hvad jeg sendte til Barclays, hvis det er, også har du gået MCC eller varer ikke modtaget? Og er Lloyds kreditkort eller debet?
This is the frustrating Barclays rejected mine saying gambling then did nothing until I complained, same point you make it is not them to reimburse and it’s not gambling either because the merchants sell random stuff. Is Lloyds Visa, let me find what I sent to Barclays if it is, also have you gone MCC or goods not received? And is Lloyds credit card or debit?
Docusign-konvolut-id: AC5E217A-4FE1-483F-90B5-AB80584F0727
Jeg skriver for formelt at anmode om en tilbageførsel for nylige transaktioner behandlet på min konto. Detaljerne for transaktionen er som følger.
Transaktionsdato: 13/9/24 og 16/9/24 og 19/9/24
Beløb: 104,14, 208,24, 104,54, 104,54 og 100,26, 107,54 (ca. beløb, da disse er steget)
Forhandlernavn: Balon tech ltd, Newton OS ltd og ZPDG og Wbazar.
Som en person, der kæmper med ludomani, havde jeg sat en spilleblok på mine konti for flere år siden for at forhindre enhver gambling-relaterede transaktioner (debetkort), jeg har også tilmeldt mig et kreditkort, fordi jeg ikke kan hæve kontanter, og alle transaktioner for spil bliver blokeret.
Desværre fik jeg for nylig tilbagefald og indsatte penge på et online casino. På trods af den gambling-blok, der var på plads, brugte kasinoet en svigagtig købmand til at skjule den sande karakter af transaktionen og derved omgå blokeringen ved at bruge en forkert Merchant Category Code (MCC).
Denne praksis, kendt som "transaktionshvidvaskning", er i direkte overtrædelse af VISA-reglerne 12.7 og kvalificerer transaktionen til en tilbageførsel. Kasinoets forsætlige brug af en svigagtig købmand til at omgå spilleblokken er et klart brud på VISA-reglerne. Hvis MCC var blevet indstillet korrekt, ville transaktionen ikke være blevet godkendt. Bemærk venligst, at jeg ved, at det ville have været svært for dig at blokere et ændret MCC, men du bør gennemføre en tilbageførsel/sektion 75, da disse virksomheder ikke har leveret varer eller tjenester, har jeg også fundet beviser for to nylige FOS-sager, som understøtter, at en tilbageførsel er iværksat.
Jeg tog det proaktive skridt at oprette restriktive foranstaltninger for at undgå spil, men den målrettede og ulovlige praksis med hvidvaskning af transaktioner udnyttede en sårbarhed i systemet, hvilket letter denne transaktion på trods af blokeringen.
Selvom jeg godkendte transaktionen, modtog jeg ingen varer eller tjenester fra denne forhandler. Midlerne blev dirigeret til onlinekasinoet, som brugte denne købmand til at omgå gamblingbegrænsningerne på min konto. Den forventede leveringsdato for alle varer eller tjenester, hvis det er relevant, vil være den samme som transaktionsdatoen. Men da der ikke blev leveret nogen varer eller tjenester af sælgeren, anmoder jeg om en tilbageførsel.
Bemærk også, at flere kontanttransaktioner blev blokeret, da disse firmaer overhovedet forsøgte at omgå alle handelskoder.
I lyset af disse omstændigheder beder jeg dig venligst behandle en tilbageførsel for det fulde beløb for transaktionen. Jeg sætter pris på din forståelse og hurtige opmærksomhed på denne sag. Kan du også give kontaktoplysninger om disse transaktioner, så jeg kan rapportere svindel til handling.
Tak for din hjælp.
indsæt navn
Docusign Envelope ID: AC5E217A-4FE1-483F-90B5-AB80584F0727
I am writing to formally request a chargeback for recent transactions processed on my account. The details of the transaction are as follows.
Date of Transaction: 13/9/24 and 16/9/24 and 19/9/24
Amount: 104.14, 208.24, 104.54, 104.54 and 100.26, 107.54 (approx amounts as these have increased)
Merchant Name: Balon tech ltd, Newton OS ltd and ZPDG and Wbazar.
As someone struggling with gambling addiction, I had placed a gambling blocks on my accounts several years ago to prevent any gambling-related transactions (debit cards), I also signed up for a credit card because I cannot withdraw cash and all transactions for gambling get blocked.
Unfortunately, I recently relapsed and deposited funds to an online casino. Despite the gambling block in place, the casino employed a fraudulent merchant to disguise the true nature of the transaction, thereby bypassing the block by using an incorrect Merchant Category Code (MCC).
This practice, known as "transaction laundering," is in direct violation of VISA regulations 12.7 and qualifies the transaction for a chargeback. The casino's intentional use of a fraudulent merchant to circumvent the gambling block is a clear breach of VISA rules. If the MCC had been correctly set, the transaction would not have been authorised, please note I know it would have been difficult for you to block an altered MCC, however you should be completing a chargeback/section 75 as these companies have not provided goods or services, I have also found evidence of two recent FOS cases which support a chargeback being initiated.
I took the proactive step of setting up restrictive measures to avoid gambling, but the purposeful and illegal practice of transaction laundering exploited a vulnerability in the system, facilitating this transaction despite the block.
Although I authorised the transaction, I did not receive any goods or services from this merchant. The funds were directed to the online casino, which used this merchant to bypass the gambling restrictions on my account. The expected delivery date for any goods or services, if applicable, would be the same as the transaction date. However, since no goods or services were provided by the merchant, I am requesting a chargeback.
Please also note multiple cash transactions were blocked as these companies tried to bypass any merchant codes at all.
In light of these circumstances, I kindly request that you process a chargeback for the full amount of the transaction. I appreciate your understanding and prompt attention to this matter. Could you also provide contact details of these transactions so I can report to action fraud.
Thank you for your assistance.
insert name
Bare bemærk som dets kreditkort, du skal ændre.
Just note as its credit card you need to amend.
Det er et betalingskort
Også for alle der er interesserede har lige modtaget dette
Onsdag den 22. januar 2025 kl. 14:38, LiveCaseTargeting
Kære *****,
Tak for din klage over SKINS ONLY LTD. Vi har foretaget en foreløbig gennemgang og tildelt din sagsreference PV/0289/2025.
Vores beføjelser er skønsmæssige, hvilket betyder, at vi ikke behøver at undersøge alt, hvad der er rapporteret til os. Vi får et højt antal klager, og vi har ikke ressourcer til at undersøge alt, hvad der bliver indberettet. Formålet med enhver undersøgelse er at beskytte offentligheden og/eller erhvervslivet.
Vi prioriterer de indkomne klager og retter os mod de virksomheder, der udgør den største risiko for skader på offentligheden.
På grund af vores arbejdes fortrolige karakter vil vi ikke give dig yderligere opdateringer, og vi vil kun kontakte dig, hvis vi har brug for flere oplysninger.
Hvis vi beslutter os for at undersøge sagen, vil vi ikke kontakte dig for at fortælle dig resultatet. Vi kan udsende en pressemeddelelse, hvis vi fremsætter en begæring om at afvikle selskabet i offentlighedens interesse, og retten træffer en kendelse, eller hvis en direktør er inhabil.
Tak fordi du tog dig tid til at kontakte os, vi behandler alle rapporter om potentiel uredelighed seriøst, og vi vil se nøje på alle de oplysninger, du har givet.
Med venlig hilsen
Z El Jaouhari | Overholdelses- og målretningsteam | Efterforsknings- og håndhævelsestjenester
Insolvenstjenesten – Levering af økonomisk tillid | 3. sal, Cannon House, 18 Priory Queensway Birmingham, B4 6FD
########################## Denne e-mail er fortrolig og er udelukkende beregnet til brug for den person eller enhed, som den er rettet til. Hvis du ikke er en påtænkt modtager, har du modtaget denne e-mail ved en fejl, og enhver brug, formidling, videresendelse, udskrivning eller kopiering er strengt forbudt. Du skal kontakte afsenderen ved at returnere og derefter slette alt materiale fra dit system. Klik her for at se, hvordan Insolvenstjenesten bruger dine personlige oplysninger. www.gov.uk/insolvency-service
It's debit card
Also for anyone who's interested just recived this
On Wed, 22 Jan 2025 at 14:38, LiveCaseTargeting
<Intelligence.Services@insolvency.gov.uk> wrote:
Dear ******,
Thank you for the complaint you have submitted about SKINS ONLY LTD. We have conducted a preliminary review and allocated your case reference PV/0289/2025.
Our powers are discretionary which means that we do not have to investigate everything that is reported to us. We get a high number of complaints and we do not have the resources to investigate everything that is reported. The purpose of any investigation is to protect the general public and/or the business community.
We prioritise the complaints received and target the companies that present the greatest risk of harm to the public.
Due to the confidential nature of our work we will not provide you with any further updates and we will only contact you if we require more information.
If we decide to investigate, we will not contact you to let you know the outcome. We may issue a press release if we present a petition to wind up the company in the public interest and the court makes an order or if a director is disqualified.
Thank you for taking the time to contact us, we treat all reports of potential misconduct seriously and we will look closely at all of the information you have provided.
Regards,
Z El Jaouhari | Compliance and Targeting Team | Investigation & Enforcement Services
The Insolvency Service – Delivering economic confidence | 3rd floor, Cannon House, 18 Priory Queensway Birmingham, B4 6FD
########################### This email is confidential and is intended solely for the use of the individual or entity to whom it is addressed. If you are not an intended recipient then you have received this e-mail in error and any use, dissemination, forwarding, printing or copying is strictly prohibited. You should contact the sender by return then delete all the material from your system. To see how the Insolvency Service uses your personal information please Click Here. www.gov.uk/insolvency-service
Havde du en spilleblok på? Hvis det er tilfældet, behold størstedelen af mit dokument, men fjern kreditkort og sektion 75. Hvis ikke, kan du kæmpe med forkert MCC, bankerne virker ikke så bekymrede over ulovligt spil, kun klassesvindel, hvis du ikke har givet tilladelse osv., så måske bedst under varer ikke modtaget
Did you have a gambling block on? If so keep the majority of my document but remove credit card and section 75. If not you may struggle with incorrect MCC the banks don’t seem too bothered around illegal gambling, only class fraud if you didn’t authorise etc so maybe best under goods not received
Sørg for at presse på for det, Lloyds kan være anderledes, men Barclays klager og tvister sagde, at de aldrig har brugt den kode, da det er ekstremt sjældent, at det nogensinde ville gælde/nogen ville tilbagebetale på grund af det.
Make sure you push for it, Lloyds may be different but Barclays complaints and disputes said they have never used that code as it is extremely rare it would ever apply/anyone would chargeback due to it.
Jeg tror, at den bedste måde, og dette er kun mening, er virkelig at tvinge bankerne og fortælle dem, hvad koderne er, ellers får du det gambling, og vi hjælper ikke.
I think the best way and this is only opinion, is to really force the banks and tell them what the codes are otherwise you get it’s gambling and we won’t help.
Samme her. Hævede tilbageførslen og den næste dag sagde Chase, at Mastercard afviste anmodningen på grund af hasardspilrelaterede transaktioner
Same here. Raised the chargeback then the next day Chase said Mastercard rejected the request due to gambling related transactions
Jeg lærte den lektion på en tidligere, og så refunderede Jokabet direkte, så ingen skade skete.
Etisk set er dette råd måske ikke godt, men jeg vil lade det være op til dig. Hvad jeg ville gøre er at gå tilbage til Chase og sige, at du har fået oplysningerne forkerte, da du er stresset over det hele, gamblingen var på en anden konto, denne for Chase er varer, der ikke er modtaget for……
I learnt that lesson on an earlier one, and then Jokabet refunded directly so no harm done.
Ethically this advice may not be great, but I will leave it up to you. What I would do is go back to Chase and say you have got the information incorrect as you are stressed with it all, the gambling was on another account this one for Chase is goods not received for……
mand jeg går stadig tilbage og fjerde med jokabet det er latterligt.
kan du hjælpe mig?
man I’m still going back and fourth with jokabet it’s ridiculous.
can u help me?
Jeg kan ikke understrege nok, at på Mastercard og især Chase ikke nævne gambling/svindel, vil Mastercard ikke rejse bedrageri, hvis kortholderen har givet tilladelse.
I cannot stress enough that on Mastercard and especially Chase do not mention gambling/fraud, Mastercard will not raise fraud if the cardholder authorised.
Jeg kan sende dig, hvad jeg sendte dem via e-mail, men det er bogstaveligt talt, at du skylder mig en refusion, da du ikke er licenseret og bruger tredjeparts til at omgå gambling-blokke. Som Paul sagde tidligere, er dette ikke en eksakt videnskab, også jeg ville være på i bankerne for at behandle tilbageførsler, tilbageførsler direkte fra kasinoer eller købmænd er sjældne.
I can send you what I emailed them but it’s literally you owe me a refund as you are not licensed and using third party’s to bypass gambling blocks. As Paul said earlier this isn’t an exact science, also I would be on at the banks to process chargebacks refunds direct from casinos or merchants are rare.
Min bank er lukket, at transaktionerne blev sendt videre, og vi er også bankoverførsler
My bank is closed that the transactions were sent on and we’re also bank transfers
https://www.csspeople.co.uk/contact-us/head-office
Jeg har modtaget en betaling under denne virksomheds css. Jeg har lige ringet til hovedkvarteret, og dette er i London: de fortalte mig, at de aldrig har udstedt nogen midler, og Chase gav mig detaljerne. Dette vil helt sikkert være et gyldigt krav, når det først er blevet bestridt.
wow, jeg kan ikke tro, hvordan disse firmaer fungerer ved at bruge almindelige hårdtarbejdende firmaer som dækfirmaer. Chokerende
https://www.csspeople.co.uk/contact-us/head-office
I’ve had a payment under this company css I’ve just rang there headquarters and this is in London: they advised me they have never issued any funds and chase gave me the details. Surely this will be a valid claim once disputed.
wow I can’t believe how these company’s are operating using regular hardworking company’s as cover company’s. Shocking
Det kan godt være, at jeg er spoleret, i øjeblikket med en ombudsmand, men jeg var ærlig og nævnte hasardspil/svigagtig aktivitet, ret sikker på, at de ikke gennemgik de beviser, jeg sendte, så jeg håber, at deres manglende grundighed så at sige kan virke i min fordel, sendte dem også et par FOS-rapporter om lignende sager. Jeg er på MC og med Chase
I may be screwed then, currently with an ombudsman but i was honest and mentioned the gambling/fraudulent activity, pretty sure they didn't go through the evidence i sent so i'm hopeful that their lack of thoroughness so to speak may work in my favor, sent them a few FOS reports of similar cases too. I'm on MC and with Chase
Gratis faglige kurser for medarbejdere på online casinoer om bedste praksis, optimering af spilleroplevelsen og en fair tilgang til gambling.
En initiativ, vi har sat i søen med henblik på at etablere et globalt selvudelukkelsessystem, der giver sårbare spillere mulighed for at blokere deres adgang til alle former for onlinespil.
En platform for alle vores bestræbelser på at føre visionen om en mere sikker og transparent online gambling-branche ud i livet.
Et ambitiøst projekt, der har til formål at hylde de bedste og mest ansvarlige virksomheder inden for iGaming og give dem den anerkendelse, de fortjener.
Casino.guru er en uafhængig kilde, der leverer information om online casinoer og online casinospil uden at være kontrolleret af spiloperatører eller andre institutioner. Vores anmeldelser og vejledninger er ærligt og redeligt udarbejdet efter medlemmerne af vores uafhængige ekspertteams bedste evne og vurdering, men de er udelukkende tiltænkt oplysende formål og må hverken antages eller anvendes som juridisk vejledning. Du skal altid selv sikre dig, at du overholder alle lovmæssige krav, inden du spiller på et casino.
Kig i din indbakke, og klik på det link, vi har sendt til:
youremail@gmail.com
Linket udløber om 72 timer.
Tjek mapperne "Spam" og "Promoveringer", eller klik på knappen nedenfor.
Vi har sendt en ny bekræftelsesmail.
Kig i din indbakke, og klik på det link, vi har sendt til: youremail@gmail.com
Linket udløber om 72 timer.
Tjek mapperne "Spam" og "Promoveringer", eller klik på knappen nedenfor.
Vi har sendt en ny bekræftelsesmail.