Hej Ud over min sidste e-mail har jeg lige vedhæftet en pdf med regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge,
finansiering af terrorisme og spredning af masseødelæggelsesvåben
Gælder for Curaçaos kasinoer og udbydere af andre online spil.
Ændringen af NOIS blev vedtaget den 2. maj 2024 af parlamentet. Fra den dato, der vil blive nævnt
i National Gazette skal CDD udfyldes, når spillere deltager i finansielle transaktioner svarende til eller
ovenfor NAf. 4.000.
III.3 Timing af CDD-foranstaltninger
Et kasino leverer tjenester til en kunde, der giver mulighed for at satse en indsats med pengeværdi i
et chancespil. De handler med kunder, der er enkeltpersoner, og som handler på egen hånd
navn og på egne vegne. På den måde åbner de en konto til deres kunder eller spilleren
bliver medlem af spillerklubben. Dette anses for at være tegn på et forhold, dvs
forventes at have et element af varighed og betragtes derfor som en forretningsforbindelse
mellem kasinoet og dets kunde. For kasinoer skal verifikation af identitet udføres hvornår
deltage i finansielle transaktioner svarende til eller over NAf. 4.000. Dette indebærer, at alle CDD
foranstaltninger skal være gennemført på det tidspunkt, hvor tærsklen nås. Det er kasinoer dog
forpligtet til at anvende et minimumsniveau af CDD-foranstaltninger, før tærsklen nås. Således,
samtidig med åbningen af en konto, skal kasinoer identificere kunden ved at indsamle
minimum personlige oplysninger, som er: navn og efternavn, fast bopælsadresse og dato for
fødsel (sat som minimum gældende i tilfælde af lavrisiko forretningsforhold) og udføre
screening af sanktioner. Tærsklen skal beregnes på daglig basis under hensyntagen til alle indskud
og udbetalinger foretaget af spilleren siden etableringen af forretningsforbindelsen, herunder
eventuelle peer-to-peer-overførsler. Når tærsklen er nået, skal kasinoer udføre PEP-status
screening og udføre en kunderisikovurdering og opfylde deres resterende CDD-forpligtelser som
angivet i afsnit III.2 ovenfor.
Udførelse af CDD så tidligt som muligt kan begrænse situationer, hvor et kasino modtager kontamineret
midler. For landbaserede kasinoer er det derfor tilrådeligt at udføre CDD ved etablering af en virksomhed
forhold og ikke at vente til tærsklen er nået.
Ved udførelse af CDD-foranstaltningerne kan kunder få lov til at fortsætte med at bruge deres spil
konto, mens kasinoet indhenter alle nødvendige oplysninger fra den pågældende kunde. Imidlertid
Hvis Naf. 4.000-tærsklen er nået, kan spilleren ikke indsætte penge på kontoen eller hæve
midler fra kontoen.
Herudover, hvis den ønskede information og dokumentation ikke er modtaget inden for 30 dage fra
det øjeblik, hvor Naf. Tærsklen på 4.000 blev opfyldt, for at kasinoet kunne gennemføre CDD, kasinoet
skal afslutte forholdet til spilleren og indberette transaktionen til FIU.
III.4 Forbedret due diligence
Der bør tages en risikobaseret tilgang, så der bør foretages mere grundige kontroller for højere
risikokunder. Enhanced Due Diligence (EDD)-foranstaltningerne bør være i overensstemmelse med risiciene
identificeret. De bør især øge graden og karakteren af overvågningen af virksomheden
forhold, for at afgøre, om disse transaktioner eller aktiviteter forekommer usædvanlige.
Enhanced Due Diligence skal udføres, hvor der er risiko for hvidvaskning af penge eller terrorisme
finansieringen er højere. Det drejer sig for eksempel om:
Beboere i geografiske områder med høj risiko;
Politisk udsatte personer (PEP'er);
Produkter eller transaktioner, der kan fremme anonymitet;
Nye produkter og ny forretningspraksis, herunder ny leveringsmekanisme og brug af
nye eller udviklende teknologier til både nye og allerede eksisterende produkter.
Derudover angiver (MY STAKE CASINO) tydeligt 4000 (MAX INDSAT) i din kontosektion, når du er logget ind. medmindre de kan fremlægge beviser, der viser, at (MY STAKE CASINO) har udført CDD, så er de klart i strid.
Jeg fik lov til at indbetale næsten 4x det lovpligtige beløb. £7287GBP for at være præcis.
Som nævnt ovenfor blev dette vedtaget i parlamentet den 2. maj 2024.
Med venlig hilsen
Clint
Hi in addition to my last email I've just attached a pdf of Regulations for the combating of Money Laundering,
the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction
Applicable for Curaçao casinos and providers of other online games.
The amendment of the NOIS was adopted on May 2, 2024 by Parliament. As of the date that will be mentioned
in the National Gazette, CDD has to be completed when players engage in financial transactions equal to or
above NAf. 4,000.
III.3 Timing of CDD Measures
A casino provides services to a customer allowing for the wagering of a stake with monetary value in
a game of chance. They do business with customers that are individuals and who act in their own
name and on their own behalf. In doing so they open an account for their customers or the player
becomes a member of the player club. This is considered to be indicative of a relationship that is
expected to have an element of duration and is therefore considered a business relationship
between the casino and its customer. For casinos, verification of identity has to be conducted when
engaging in financial transactions equal to or in excess of NAf. 4,000. This implies that all CDD
measures must have been conducted at the time the threshold is reached. However, casinos are
required to apply a minimum level of CDD measures prior to reaching the threshold. Thus,
simultaneously with the opening of an account, casinos are to identify the customer by collecting the
minimum personal details, being: name and surname, permanent residential address and date of
birth (set as the minimum applicable in case of low risk business relationships) and conduct the
sanctions screening. The threshold is to be calculated on a daily basis taking into account all deposits
and withdrawals made by the player since the establishment of the business relationship, including
any peer-to-peer transfers. Once the threshold is reached, casinos have to conduct PEP status
screening and carry out a customer risk assessment and meet their remaining CDD obligations as
indicated in paragraph III.2 above.
Carrying out CDD as early as possible can limit situations in which a casino receives contaminated
funds. For land-based casinos it is therefore advisable to carry out CDD when establishing a business
relation and not to wait until the threshold is reached.
In carrying out the CDD measures, customers may be allowed to continue using their gaming
account while the casino obtains any necessary information from the customer concerned. However
If the Naf. 4,000 threshold is reached, the player cannot deposit funds into the account or withdraw
funds from the account.
Besides that, if the requested information and documentation is not received within 30 days from
the moment the Naf. 4,000 threshold was met in order for the casino to complete CDD, the casino
has to terminate the relationship with the player and report the transaction to the FIU.
III.4 Enhanced Due Diligence
A risk-based approach should be taken, so more thorough checks should be undertaken for higher
risk customers. The Enhanced Due Diligence (EDD) measures should be consistent with the risks
identified. In particular, they should increase the degree and nature of monitoring of the business
relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear unusual.
Enhanced Due Diligence has to be conducted where the risks of money laundering or terrorist
financing are higher. This concerns for example:
Residents of higher risk geographic areas;
Political Exposed Persons (PEP’s);
Products or transactions that might favor anonymity;
New products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of
new or developing technologies for both new and pre-existing products.
In Addition (MY STAKE CASINO)clearly states the 4000 (MAX DEPOSIT)in there your account section when logged in. unless they can provide evidence that shows that (MY STAKE CASINO)carried out CDD then they are clearly in breach.
I was allowed to deposit almost 4x the regulatory amount.£7287GBP to be exact.
As stated above this was passed in parliament May 2nd 2024.
Regards
Clint
Automatisk oversættelse: