Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (side 135)

De penge, som vi har modtaget fra casinoet, kan de bede os om at returnere, ligesom vi beder om penge for en tjeneste, som vi ikke har forbrugt, udover at de kan anmelde os for forsøg på svindel..

I hope that no one is so sick that they make a chargeback from a casino that has still paid out the winnings.

Jag hoppas ju att ingen är så sjuk att man gör en chargeback ifrån ett casino som ändå har betalt ut vinsterna.

Nå, at sige, at du ikke har modtaget nogen service fra dem, er ikke sandt, hvis du har modtaget indbetalingen på din casinokonto. De har fungeret som betalingsbehandler/betalingsport til kasinoet. Det er ikke ulovligt i sig selv. Så hvis casinoet har modtaget din betaling, har du modtaget deres (betalings-gateways) service. Og ved at sige noget andet til din bank, forsøger du bedrageri (försök till bedrägeri).

Fejlklassificering af MCC-koder er, som jeg forstår det, heller ikke ulovligt. Ja, det er i strid med Mastercard og VISAs politikker og vilkår og kan føre til suspension og gebyrer pålagt af VISA/Mastercard til forretningen. Det er også generelt skævt, og hvis det ville blive investeret grundigt, har det ofte forbindelse til hvidvaskning af penge (hvilket er ulovligt). Men jeg tvivler på, at fejlklassificering af MCC-koder er en faktisk forbrydelse.

Nej, men det er ulovligt at gøre det for at omgå love, der forbyder ulovligt onlinespil.

He probably means that he has not bought goods from them. And it's true.

Han mena nog att han inte har köpt varor ifrån dom. Och det är ju sant.

Yes, it is illegal to operate as a 3rd party unless the main store's name is connected directly before or after the 3rd party

Jo det är illegalt att verka som 3part om inte huvudbutikens namn står i anslutning direkt före eller efter 3part

So there is nothing there that can excuse what they have done. If that were the case, the merchant code for games would not have been blocked

Altså där finns ingenting som kan ursäkta det dom har gjort. Om så vore fallet så skulle inte merchant koden för spel varit blockerad

Ja - i jurisdiktionslandet. Men hvis kasinoet ikke har licens i det land, ville det være meget svært at opkræve dem for noget. Især da 99,9% af alle ulicenserede kasinoers vilkår og betingelser angiver, at det er spillernes ansvar at overholde lokale love og regler, der forbyder spil.

uanset hvordan du drejer og drejer på det, ligner det stadig hvidvask gennem størstedelen af disse virksomheder, måske ikke alle, men en stor del.

Although that is not what you say when you choose to make a card complaint for the reason that you have not "received any goods/services". What you are saying is that you have not received the product or service you bought. Which unfortunately you have, if you have received the casino deposit.

Fast det är inte det som man säger när man väljer att göra en kortreklamationen av anledningen att man inte har "received any goods/services". Det man säger är att man inte mottagit den vara eller tjänst man köpt. Vilket man tyvärr har, om man mottagit casinoinsättningen.

She at the bank said. If not all options are included, you can explain it in a pdf file instead

Hon på banken sa. Om inte alla alternativ finns med så kan man förklara det i en pdf fil istället

Then you don't buy a service "legal services in Africa" but it is a casino deposit. It doesn't go hand in hand hehehe

Sen så köper man inte en tjänst "legal services i Afrika" men det är en casinoinsättnig. Det går inte hand i hand hehehe

Tak for den afklaring.

Jeg kan se, at du er fra Storbritannien - kan du venligst forklare, hvad "gambling blocks" også formelt refererer til? I Sverige er vi ikke i stand til at blokere os selv via vores banker mod spiltransaktioner, hvorfor jeg spekulerer på, om det ville blive betragtet som det samme her. Det er heller ikke ulovligt at spille på ulicenserede kasinoer.

Can you refer to which law/section they are breaking? That would be great if you are right.

Kan du referera till vilken lag/paragraf som de bryter mot? Det skulle vara toppen om du har rätt.

Til sidst, i det mindste i mit tilfælde, har jeg fået lov til at udføre disse transaktioner.

Og det, de forsøger at gøre, er et bedrageri, fordi vi har modtaget de penge fra kasinoet. Jeg er ikke på den ene eller den anden side, men jeg er bange for, at kasinoet vil få mig til at returnere de penge, som jeg har modtaget fra dem, ligesom jeg beder købmanden om at returnere dem til mig.

Are you afraid ?

Är du rädd ?

Jeg er helt enig, og jeg er sikker på, at 99% af disse kasinoer er forbundet med alle former for kriminel aktivitet og hvidvaskning af penge. Men husk på, at finansiel kriminalitet er noget, som alle regeringer med adskillige ansatte advokater, finansielle eksperter osv. kæmper hver dag, men selv for dem er det svært at komme til disse virksomheder. Så uanset hvad du og jeg føler/tror, kan vi ikke bare gå i banken og sige "hey, de her fyre hvidvasker afskumsposer, og derfor har jeg ret til at få mit indskud tilbage". Det virker ikke på den måde, selv om det ville være fantastisk, hvis det ville.

I was not contacted, swedbank has.

Jag blev inte kontaktad ,har swedbank .

I'm not a lawyer. And I don't know if you're trying to make me seem retarded when you start asking about paragraphs or stuff🤣 or I'm misunderstanding you. But I'm copying this in for you. This is what I found and

The Payment Services Act (2010:751) regulates how payment services must be performed in Sweden and includes, among other things, rules to ensure that payments are handled correctly and that payment recipients are identified correctly. When it comes to the specific handling of gaming transactions and the use of merchant codes, it is above all rules regarding transparency and correct classification of transactions that are relevant.

**Merchant Codes (MCC, Merchant Category Codes)** are used to identify the type of business a particular transaction belongs to. For gambling companies, there are specific MCC codes that are used to categorize transactions related to gambling and betting.

### Relevant Paragraphs in the Payment Services Act

1. **Transparency and information**:

- According to ch. 3 Section 1 of the Payment Services Act, payment service providers must provide clear and comprehensive information about payment transactions. This includes information about the type of transaction it is and the category it belongs to.

2. **Permitted Use and Regulation**:

- According to ch. 5 § 1 and § 2, payment service providers must ensure that all payments comply with laws and regulations, which includes the correct use of MCC codes to prevent money laundering and terrorist financing.

### Game Transactions and Merchant Codes

Gambling transactions are often classified under specific MCC codes, such as:

- **MCC 7995** – Betting (includes online betting and games).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Round Merchant codes

"Rounding" or improperly using merchant codes to hide the true nature of a transaction is illegal and against the rules set by both national law and international financial transaction regulations. This may include breaches of anti-money laundering regulations, misleading credit card issuers, and breaches of consumer protection regulations.

The Payment Services Act (2010:751) regulates how payment services must be performed in Sweden and includes, among other things, rules to ensure that payments are handled correctly and that payment recipients are identified correctly. When it comes to the specific handling of gaming transactions and the use of merchant codes, it is above all rules regarding transparency and correct classification of transactions that are relevant.

**Merchant Codes (MCC, Merchant Category Codes)** are used to identify the type of business a particular transaction belongs to. For gambling companies, there are specific MCC codes that are used to categorize transactions related to gambling and betting.

### Relevant Paragraphs in the Payment Services Act

1. **Transparency and information**:

- According to ch. 3 Section 1 of the Payment Services Act, payment service providers must provide clear and comprehensive information about payment transactions. This includes information about the type of transaction it is and the category it belongs to.

2. **Permitted Use and Regulation**:

- According to ch. 5 § 1 and § 2, payment service providers must ensure that all payments comply with laws and regulations, which includes the correct use of MCC codes to prevent money laundering and terrorist financing.

### Game Transactions and Merchant Codes

Gambling transactions are often classified under specific MCC codes, such as:

- **MCC 7995** – Betting (includes online betting and games).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Round Merchant codes

"Rounding" or improperly using merchant codes to hide the true nature of a transaction is illegal and against the rules set by both national law and international financial transaction regulations. This may include breaches of anti-money laundering regulations, misleading credit card issuers, and breaches of consumer protection regulations.

### Authority supervision

In Sweden, it is the Financial Supervisory Authority that monitors and ensures that payment service providers comply with the Payment Services Act and other relevant regulations.

For more specific advice, it is recommended to consult a lawyer who specializes in the Payment Services Act and gaming regulation.

Jag är ingen advokat. Och jag vet inte om du typ försöker få mig att verka efterbliven när du börjar fråga om paragrafer o grejer🤣 eller så missförstår jag dig. Men jag kopierar in detta till dig. Detta är vad jag hittade och

Betaltjänstlagen (2010:751) reglerar hur betaltjänster ska utföras i Sverige och omfattar bland annat regler för att säkerställa att betalningar hanteras korrekt och att betalningsmottagare identifieras på rätt sätt. När det gäller specifik hantering av speltransaktioner och användningen av merchant-koder, är det framförallt regler kring transparens och korrekt klassificering av transaktioner som är relevanta.

**Merchant-koder (MCC, Merchant Category Codes)** används för att identifiera vilken typ av verksamhet en viss transaktion hör till. För spelbolag finns specifika MCC-koder som används för att kategorisera transaktioner kopplade till spel och vadslagning.

### Relevanta Paragrafer i Betaltjänstlagen

1. **Transparens och information**:

  - Enligt 3 kap. 1 § i Betaltjänstlagen ska betaltjänstleverantörer tillhandahålla tydlig och omfattande information om betalningstransaktioner. Detta inkluderar information om vilken typ av transaktion det är och till vilken kategori den hör.

2. **Tillåten användning och reglering**:

  - Enligt 5 kap. 1 § och 2 § ska betaltjänstleverantörer säkerställa att alla betalningar följer lagar och regler, vilket inkluderar korrekt användning av MCC-koder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

### Speltransaktioner och Merchant Codes

Speltransaktioner klassificeras ofta under specifika MCC-koder, såsom:

- **MCC 7995** – Betting (inkluderar online vadslagning och spel).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Runda Merchant-koder

Att "runda" eller felaktigt använda merchant-koder för att dölja en transaktions verkliga natur är olagligt och strider mot de regler som fastställs av både nationell lagstiftning och internationella regler för finansiella transaktioner. Detta kan inkludera brott mot regler för penningtvätt, vilseledande av kreditkortsutgivare, och brott mot konsumentskyddsregler.

Betaltjänstlagen (2010:751) reglerar hur betaltjänster ska utföras i Sverige och omfattar bland annat regler för att säkerställa att betalningar hanteras korrekt och att betalningsmottagare identifieras på rätt sätt. När det gäller specifik hantering av speltransaktioner och användningen av merchant-koder, är det framförallt regler kring transparens och korrekt klassificering av transaktioner som är relevanta.

**Merchant-koder (MCC, Merchant Category Codes)** används för att identifiera vilken typ av verksamhet en viss transaktion hör till. För spelbolag finns specifika MCC-koder som används för att kategorisera transaktioner kopplade till spel och vadslagning.

### Relevanta Paragrafer i Betaltjänstlagen

1. **Transparens och information**:

  - Enligt 3 kap. 1 § i Betaltjänstlagen ska betaltjänstleverantörer tillhandahålla tydlig och omfattande information om betalningstransaktioner. Detta inkluderar information om vilken typ av transaktion det är och till vilken kategori den hör.

2. **Tillåten användning och reglering**:

  - Enligt 5 kap. 1 § och 2 § ska betaltjänstleverantörer säkerställa att alla betalningar följer lagar och regler, vilket inkluderar korrekt användning av MCC-koder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

### Speltransaktioner och Merchant Codes

Speltransaktioner klassificeras ofta under specifika MCC-koder, såsom:

- **MCC 7995** – Betting (inkluderar online vadslagning och spel).

- **MCC 7800-7802** – Lottery transactions.

### Runda Merchant-koder

Att "runda" eller felaktigt använda merchant-koder för att dölja en transaktions verkliga natur är olagligt och strider mot de regler som fastställs av både nationell lagstiftning och internationella regler för finansiella transaktioner. Detta kan inkludera brott mot regler för penningtvätt, vilseledande av kreditkortsutgivare, och brott mot konsumentskyddsregler.

### Myndighetstillsyn

I Sverige är det Finansinspektionen som övervakar och säkerställer att betaltjänstleverantörer följer Betaltjänstlagen och andra relevanta föreskrifter.

För mer specifik rådgivning rekommenderas att konsultera en jurist som är specialiserad på betaltjänstlagen och spelreglering.